الى ما بعد التمويل والاستثمار

نود إفادتكم بأن الجمعية العامة العادية لشركة عمار للتمويل والإجارة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025 قد انعقدت يوم الأربعاء الموافق 22 أبريل 2026 في تمام الساعة 10:30 صباحاً، وذلك في المقر الرئيسي للشركة الأهلية للتأمين – الدور الثاني – غرفة الاجتماعات. وقد ترأس الاجتماع السيد/ عبد الله راشد سالم بوقماز – رئيس مجلس الإدارة، حيث تمت الموافقة على جميع بنود جدول الأعمال بنسبة نصاب قانوني بلغت 75.336%، وذلك على النحو التالي:

1. تم مناقشة تقرير مجلس الإدارة عن نشاط الشركة ومركزها المالي ونتائج أعمالها عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025 والمصادقة عليه.
2. تم مناقشة تقرير مراقب الحسابات الخارجي عن البيانات المالية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025 والمصادقة عليه.
3. تم مناقشة البيانات المالية عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025 واعتمادها.
4. تمت الموافقة على إخلاء طرف السادة أعضاء مجلس الإدارة وإبراء ذمتهم فيما يتعلق بتصرفاتهم المالية والإدارية والقانونية عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
5. تم تلاوة والمصادقة على تقرير الحوكمة عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025، والمتضمن بياناً بإجمالي المكافآت الممنوحة لأعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية والمدراء.
6. تم تلاوة والمصادقة على تقرير لجنة التدقيق عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
7. تم سماع والمصادقة على تقرير هيئة الفتوى والرقابة الشرعية عن أعمال الشركة خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025، كما تم إخطار السادة المساهمين بأن زكاة الشركة عن السنة المالية المنتهية في 31/12/2025 والبالغة 0.00101 دينار كويتي للسهم الواحد تقع على عاتق المساهمين.
8. تم سماع والمصادقة على تقرير مكتب التدقيق الشرعي الخارجي عن أعمال الشركة خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
9. تم استعراض المخالفات والجزاءات التي تم توقيعها على الشركة من قبل الجهات الرقابية خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2024، حيث أفاد السيد/ عبد الله بوقماز بأنه قد تم توجيه تنبيه بشأن مخالفتين رقمي (M.H./27 و 44/2025) وذلك لمخالفة المادة 139 من القانون رقم 7 لسنة 2010 بشأن إنشاء هيئة أسواق المال وتنظيم نشاط الأوراق المالية وتعديلاته، وكذلك مخالفة تعميم هيئة أسواق المال رقم (2) لسنة 2025 بشأن الحملات التوعوية، وذلك لعدم التزام الشركة بحضور ورش العمل المنعقدة بتاريخ 12/02/2025 و12/03/2025 و19/03/2025. وقد اكتفت الهيئة بتوجيه تنبيه بضرورة الالتزام بأحكام القانون ولائحته التنفيذية والتعليمات ذات الصلة.
   كما تم إجراء تفتيش ميداني من قبل بنك الكويت المركزي استناداً إلى المركز المالي للشركة كما في 30/06/2025، وأسفر عن تسجيل مخالفتين:

• الأولى تتعلق بعدم تزويد بنك الكويت المركزي بسياسة التمويل المحدثة والمعتمدة بتاريخ 28/02/2023، وذلك بالمخالفة للتعليمات الصادرة بتاريخ 24/04/2001.
• الثانية تتعلق بعدم إدراج بعض التزامات أحد العملاء ضمن بيان الالتزامات التمويلية (نموذج A.M.18) المرسل إلى بنك الكويت المركزي كما في 30/06/2025.
  ولم يترتب على هذه المخالفات أي أثر مالي.

1. تمت الموافقة على استقطاع نسبة 10% للاحتياطي القانوني بمبلغ 89,456 دينار كويتي.
2. تمت الموافقة على استقطاع نسبة 10% للاحتياطي الاختياري بمبلغ 89,456 دينار كويتي.
3. تمت الموافقة على توصية مجلس الإدارة بعدم توزيع مكافآت لأعضاء مجلس الإدارة عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
4. تمت الموافقة على توصية مجلس الإدارة بعدم توزيع أرباح على المساهمين عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
5. تمت الموافقة على تفويض مجلس الإدارة بشراء أو بيع أسهم الخزينة بما لا يتجاوز 10% من أسهم الشركة المصدرة بالقيمة السوقية، وذلك وفقاً لأحكام اللائحة التنفيذية للقانون رقم 7 لسنة 2010.
6. تمت الموافقة على السماح لرئيس وأعضاء مجلس الإدارة بالجمع بين عضوية مجالس إدارات شركات أخرى منافسة أو ممارسة أنشطة منافسة أو الاتجار لحسابهم أو لحساب الغير في ذات نشاط الشركة.
7. تمت الموافقة على تقرير التعاملات مع الأطراف ذات الصلة عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025.
8. تمت الموافقة على تخصيص مبلغ 5,000 دينار كويتي لبرنامج المسؤولية الاجتماعية لعام 2026.
9. تمت الموافقة على إعادة تعيين السيد/ عبد اللطيف محمد العيبان من مكتب جرانت ثورنتون – القطامي والعيبان كمراقب حسابات للشركة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2026، مع تفويض مجلس الإدارة بتحديد أتعابه.
10. تمت الموافقة على إعادة تعيين أعضاء هيئة الفتوى والرقابة الشرعية من مكتب بيت المشورة للاستشارات المالية الإسلامية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2026، مع تفويض مجلس الإدارة بتحديد أتعابهم:

• د. عبد العزيز خليفة القصار
• د. عصام إبراهيم العنزي
• د. علي إبراهيم الراشد

1. تمت الموافقة على تعيين شركة شورى للاستشارات الشرعية كمكتب تدقيق شرعي خارجي للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2026، مع تفويض مجلس الإدارة بتحديد أتعابها.
2. تم انتخاب السادة التالية أسماؤهم لعضوية مجلس إدارة شركة عمار للسنوات الثلاث القادمة (2026–2028):

• السيد/ عبد الله راشد سالم بوقماز – ممثلاً عن شركة عبد الله السعد وشركاه – غير تنفيذي
• السيد/ حمد محمد عبد الله السعد – نفسه – غير تنفيذي
• السيد/ بدر حمد عبد الله الربيعة – نفسه – غير تنفيذي
• السيد/ محمد عبد الله محمد السعد – ممثلاً عن الشركة الأهلية للتأمين – تنفيذي
• السيد/ أنور أحمد عبد الله الهنيدي – نفسه – غير تنفيذي / مستقل. ولا يوجد أثر على المركز المالي للشركة.

يرجى العلم بأن شركة عمار للتمويل والإجارة قامت بتأسيس شركة ريحان الخليج القابضة (ش.ش.و) بدولة الكويت وهي شركة تابعة مملوكة بنسبة 100% لشركة عمار للتمويل والإجارة برأس مال 2,000 دينار كويتي ، ولا يوجد أثر على المركز المالي للشركة.

إلحاقاً لإفصاحنا السابق بتاريخ 25 مارس 2026 بشأن الدعوة لاجتماع الجمعية العامة العادية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2025 والمتضمن قائمة بأسماء المرشحين لعضوية مجلس إدارة شركة عمار للتمويل والإجارة لدورته القادمة (2026-2028)، نود أن نفيدكم علماً بناءً على الطلب الوارد من السادة/ شركة كيفان القابضة بالانسحاب من قائمة المرشحين لعضوية مجلس إدارة عمار والطلب الوارد من السادة/ الشركة الأهلية للتأمين بتعديل الممثل ليكون السيد/ محمد عبد الله محمد السعد بدلاً من السيد/ طارق فهد محمد بورسلي، وعليه يتم تعديل قائمة المرشحين لتكون على النحو التالي: